Dynamics 365 for Finans og forsikring – guide og partnere

AI-assistert innhold

Norsk finans- og forsikringsindustri opererer i et modent og konkurranseutsatt marked preget av strenge reguleringer og høye kundeforventninger. Digitalisering har transformert bransjen, med fremveksten av FinTech-utfordrere og nye digitale tjenester som driver innovasjonstakten. Etablerte aktører må navigere i dette landskapet ved å modernisere sine kjernesystemer, automatisere prosesser og utnytte data for å skape mer personaliserte kundeopplevelser. For å forbli relevante og konkurransedyktige kreves en smidig og sikker IT-infrastruktur. Mange selskaper sliter med eldre, isolerte systemer (siloer) som vanskeliggjør regeletterlevelse, datadrevet innsikt og et enhetlig kundebilde. Investeringer i moderne forretningssystemer er ofte en strategisk nødvendighet for å håndtere alt fra kompleks finansiell rapportering (f.eks. IFRS 17, Solvens II) til effektiv kundeservice og risikostyring. Et moderne forretningssystem fungerer som en sentral plattform for å ikkegrere og standardisere data fra ulike kilder. Dette muliggjør automatiserte prosesser for alt fra skadebehandling til regulatorisk rapportering. Ved å samle kundedata på ett sted kan selskaper tilby en mer sammenhengende og proaktiv service, noe som er avgjørende for å bygge langsiktige kundeforhold i en bransje med høy konkurranse.

Se 0 partnere innen finans og forsikring

Håndtering av forsikringskrav

Prosess for å registrere, undersøke, vurdere og regulere skadeanmeldelser fra forsikringstakere på en effektiv og sporbar måte.

Regulatorisk rapportering og regeletterlevelse

Automatisert innsamling og rapportering av finansiell data i henhold til gjeldende regelverk som IFRS, Solvens II og Mifid II.

Kundeonboarding (KYC/AML)

Strukturert prosess for å identifisere og verifisere nye kunder (Know Your Customer) og motvirke hvitvasking av penger (Anti-Money Laundering).

Portefølje- og kapitalforvaltning

Håndtering av finansielle eiendeler og investeringsporteføljer, inkludert analyse, risikovurdering og rapportering til kunder og myndigheter.

Aktuaranalyse og prissetting

Bruk av statistiske modeller og store datamengder for å beregne risiko, priset forsikringsprodukter og sikre finansiell stabilitet.

Finansiell rådgivning

Prosess for å dokumentere og følge opp rådgivning til privat- og bedriftskunder, sikre sporbarhet og overholdelse av regelverk.

Tilpasning til endrede regelverk

Bransjen er hardt regulert (IFRS, Solvens II, GDPR, AML), noe som krever systemer som er fleksible og kan tilpasses nye rapporteringskrav og lover.

Håndtering av store og komplekse datavolumer

Evnen til å samle inn, lagre og analysere store mengder transaksjons- og kundedata fra ulike kilder på en sikker og effektiv måte.

Modernisering av eldre systemer

Mange selskaper er avhengige av eldre, spesialbygde systemer som er kostbare å vedlikeholde og vanskelige å ikkegrere med moderne applikasjoner.

Møte økte kundeforventninger

Kunder forventer i dag rask, digital og personalisert service, noe som stiler høye krav til CRM-systemer og tilgjengelighet i flere kanaler.

Risiko for datainnbrudd og cybersikkerhet

Håndtering av sensitiv finansiell informasjon og personopplysninger krever robuste sikkerhetsløsninger og prosesser for å beskytte mot ikkerne og eksterne trusler.

Ineffektive manuelle prosesser

Manuelle trinn i prosesser som avstemminger, rapportering og skadebehandling fører til høyere risiko for feil, lengre ledetider og økte administrative kostnader.

Finance & Supply Chain

Kjernen for kompleks redovisning, koncernkonsolidering og regulatorisk rapportering. Håndterer de strikta finansiella krav som stilles i branschen.

Sales

Støtter prosesser for finansiell rådgivning og salg av komplekse produkter (B2B/B2C), inklusive pipelinehåndtering og dokumentation av kunddialog.

Customer Service

Sentral for sak- og skadehåndtering. Ger en enhetlig process for å håndtere kundesaker fra forsta kontakt til avslut.

Contact Center

Optimaliserer kundikkeraktioner over telefon og digitale kanaler, og kopplar ihop dem med relevanta kundedata og saker i realtid.

Customer Insights

Skapar en 360-gradersvy av kunden gjennom att kombinera data fra olika kilder, vilket muliggjør personalisering, segmentation og proaktiv service.

Business Central

Ett alternativ for mindre eller medelstora finansbolag, fondsmeglere eller forsikringsformidlere med behov av ett mer standardiserat, allt-i-ett forretningssystem.

Hvordan håndterer Dynamics 365 regulatoriske krav som IFRS 17 og Solvens II?

Dynamics 365 Finance & Supply Chain er designet for kompleks regnskapsføring og kan konfigureres for å støtte spesifikke rapporteringsstandarder. Gjennom datamodellering og integrasjoner kan systemet samle inn nødvendig data og produsere rapporter i samsvar med gjeldende regelverk. Det krever imidlertid ofte bransjespesifikk konfigurasjon og noen ganger kompletterende løsninger.

Er det mulig å ikkegrere Dynamics 365 med våre bransjespesifikke kjernesystemer?

Ja, plattformen har et åpent API og standardiserte tilkoblinger som muliggjør ikkegrasjon med andre systemer, slik som porteføljeforvaltnings- eller skadebehandlingssystemer. En vanlig strategi er å bruke Dynamics 365 som et overordnet skall for CRM og økonomi, som deretter ikkegreres med eksisterende kjernesystemer.

Hvordan sikres dataikkegritet og sikkerhet i en skybasert løsning?

Microsofts skyplattform Azure, som Dynamics 365 bygger på, følger strenge ikkernasjonale og bransjespesifikke sikkerhetsstandarder. Løsningen inkluderer funksjoner for datakryptering, rollebasert tilgangskontroll, trusselovervåking og revisjonslogger for å sikre høy sikkerhet og dataikkegritet.

Kan Dynamics 365 støtte våre prosesser for kundeidentifikasjon (KYC) og motvirke hvitvasking av penger (AML)?

Ja, Dynamics 365 kan brukes til å digitalisere og standardisere onboardingprosessen. Systemet kan konfigureres for å samle inn og validere kundeinformasjon, ikkegreres med eksterne registre for kontroll, og flagge avvikende transaksjonsmønstre for vedere undersøkelse av en compliance-avdeling.

Hvordan kan plattformen hjelpe oss med å få en 360-graders visning av kunden?

Ved å kombinere applikasjoner som Customer Insights, Sales og Customer Service kan data fra ulike kontaktpunkter og systemer slås sammen. Dette skaper en enhetlig kundeprofil som viser alt fra kundens beholdning og transaksjoner til servicehistorikk og kommunikasjon, noe som gir et komplett bilde som kan brukes av rådgivere og kundeservice.